לתכנן את העתיד הפיננסי שלך בדרך הכי חכמה, חדשנית ומושכלת!
האם הכסף שלך מנוהל נכון? האם אתה מנצל את כל הטבות המס שמגיעות לך?
האם ההתנהלות הפיננסית שלך תואמת את גילך? האם העתיד הפיננסי שלך בטוח?
אם התשובות לכל השאלות הללו לא ממש ברורות לך – נראה שאת/ה זקוקים לתכנון פיננסי הוליסטי.
מה מאפיין תכנון פיננסי הוליסטי? מי רשאי לעסוק בו?
ולמה הוא מביא תוצאות (מדהימות) במקום בו אופציות אחרות מדשדשות?
תכנון פיננסי הוליסטי הוא תמיד תכנון ממוקד לקוח והוא לעולם לא יתמקד במוצר הפיננסי (טוב ככל שיהיה) על מנת לעסוק בתחום ולקבל הסמכה ותעודת מתכנן פיננסי הוליסטי על האדם להיות בעל תואר ראשון בתחומים פיננסיים רלוונטיים, לעמוד בדרישות גבוהות, להשלים לפחות 3 שנות ניסיון בתכנון פיננסי או שנתיים במסגרת סטאז' והכי חשוב לציית לקוד אתיקה מחמיר הרואה את טובת הלקוחות מעל לכל דבר אחר.
בתכנון פיננסי הוליסטי המתכנן מקדיש זמן רב על מנת להכיר את האדם והמשפחה לעומק ומכל בחינה אפשרית: מצב משפחתי, סגנון חיים, גובה ויציבות ההכנסות, השאיפות העתידיות (הקרובות והרחוקות), מערכת היחסים של הלקוחות עם כסף, דרגת ההשכלה הפיננסית, אופי הלקוחות ויחסם לדרגת הסיכון (היכולת שלהם לעמוד בתנודתיות השוק ובהפסדים) ואפילו את ההבדלים בין בני הזוג והדברים עליהם הם מוכנים להסכים או לא להסכים (והרי אף אחד לא רוצה לגרום לכסף לפרק משפחה וזוגיות).
תכנון פיננסי הוליסטי הוא לא רומן חולף אלא זוגיות ארוכת שנים. ולפיכך מתכנן פיננסי הוליסטי מלווה את הלקוחות שלו שנים רבות ונמצא שם עבורם בכל שינוי שמתרחש בחייהם ובכל החלטה שעליהם לקבל. הוא פורש בפניהם תמיד את כל האפשרויות העומדות בפניהם ומסייע להם לקבל את ההחלטות הטובות ביותר.
מתכנן פיננסי הוליסטי מחויב ע"פ כל כללי האתיקה וערכי המקצוע להיות תמיד בלב העניינים, ללמוד ולהתחדש כל הזמן, להתעדכן ולספק ללקוחות שלו את הפתרונות הכי מתקדמים שיש לשוק להציע ובהתאמה מלאה ללקוח.
לקביעת פגישת ייעוץ ראשונית ללא עלות וללא התחייבות התקשר/י - 077-3400-304 או מלא/י את הפרטים הבאים:
בלחיצה על כפתור ״שלח״, אני מאשר/ת את מדיניות הפרטיות.
הפרטים שתמסרו ישמשו אותנו למענה על פנייתכם בלבד ולא יועברו לצדדים שלישיים.
ארבעה צעדים לתכנון פיננסי מושכל ומועיל!
1
צעד ראשון - אבחון המצב הקיים ואפיון הצרכים
בשלב הראשון ועל מנת להכיר את התמונה כולה (להימנע מעצות אחיתופל ולבנות עבורכם את ההצעה שבאמת תעניק לכם יציבות ובריאות פיננסית לטווח הרחוק והקרוב) מתחיל המתכנן הפיננסי באיסוף וארגון כל המידע הרלוונטי (תקציב חודשי, התחייבויות, השקעות קיימות ועוד), בהמשך הוא מבצע אפיון מדויק של ההתנהלות הפיננסית המתאימה לכם (שנאת/אהבת סיכון, נזילות נדרשת ועוד) וממפה את המטרות החשובות עבורכם (בהווה ובעתיד הקרוב והרחוק).
2
צעד שני - גיבוש אסטרטגיה
בשלב זה מגייס המתכנן למענכם את כל הניסיון, הידע והמקצועיות, ויחד אתכם יוצר תמהיל אופטימלי של אפיקי השקעה וחיסכון, מוצא פתרונות שיובילו להשגת כל המטרות שלכם, דואג ככל שהמציאות מאפשרת ליצירת תזרים מזומנים תקין ולכל תרחיש אפשרי, ודואג למיצוי מלא של כל נכס קיים תוך הקצאת משאבים בהתאם לפרופיל האישי שלכם.
3
צעד שלישי – אלוקציית נכסים
בהתאמה מלאה לשלבים הקודמים בוחר המתכנן ביחד אתכם מוצרים פיננסיים ספציפיים, על בסיס ההיכרות המעמיקה שלו אתכם ועם השווקים הרלוונטיים ועושה כל שניתן כדי לחסוך לכם כל שקל אפשרי ולצמצם משמעותית עמלות ומיסים.
4
צעד רביעי ואחרון - מעקב ובקרה רציפה ומתמשכת
בריאות פיננסית היא בדיוק כמו בריאות הגוף – אין בה זבנג וגמרנו! ולכן תפקידו של המתכנן הוא להיות עם היד על הדופק הפיננסי שלכם, לוודא שכל היעדים מושגים ושההתנהלות הפיננסית מותאמת אליכם באופן מושלם גם כשהצרכים שלכם מתעדכנים וכשמתרחשים שינויים בשווקים השונים.
לקביעת פגישת ייעוץ ראשונית ללא עלות וללא התחייבות התקשר/י - 077-3400-304 או מלא/י את הפרטים הבאים:
בלחיצה על כפתור ״שלח״, אני מאשר/ת את מדיניות הפרטיות.
הפרטים שתמסרו ישמשו אותנו למענה על פנייתכם בלבד ולא יועברו לצדדים שלישיים.
