top of page
עודכן בתאריך: 23/09/2025
1. מהות החברה
״ערכים סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ״ פועלת על-פי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים ומשמשת כסוכנות רשומה בעלת רישיון סוכן תאגיד. פעילותה מוגדרת כשיווק פנסיוני ולא כיועץ פנסיוני בלתי תלוי.
2. גופי הייצור והרשיון לשיווק
הסוכנות פועלת במסגרת הסכמי שיווק עם גופים מוסדיים בתחום הפנסיה, הגמל, ההשתלמות, ההשקעות והביטוח. נכון למועד העדכון, הגופים הם: הראל, כלל, מגדל, הכשרה ביטוח, מיטב דש, פסגות, מור ואלטשולר שחם.
3. מדיניות תגמול ושקיפות
הסוכנות מקבלת תגמול (עמלה) מגופי הייצור על שיווק המוצרים. מאז אפריל 2017 הופרד הדמי ניהול שנגבו מהלקוח מהעמלה המשולמת לסוכן – כך ניתנה שקיפות ובהירות מלאה, ללא ניגוד אינטרסים.
4. אין העדפה לגוף מסוים
ההסכמים עם הגופים דומים במהותם ולפיכך אין סוכנותנו מועדפת על פני יצרן כלשהו בשיקול ההמלצה ללקוח.
bottom of page