מתכננ/ת את הפרישה ואת העתיד הפיננסי שלך? עומד/ת בפני שינוי גדול?
אם התשובה היא כן,
אז אל תמשיכו הלאה מבלי לקרוא את השורות הבאות,
כי הן יכולות למנוע מכם לעשות טעויות שאי אפשר יהיה לתקן.
בין אם את/ה מתכננים את הפרישה, נערכים לשינוי משמעותי בקריירה או אוחזים בסכום כסף משמעותי ולא יודעים איך למנף אותו – תכנון פיננסי הוליסטי יכול להיות נקודת המפנה שלכם! הנקודה שבעוד כמה שנים תודו לעצמכם עליה ותברכו את מי שהכיר לכם אותה:) וכן, אנחנו יודעים - יש מצב שכבר עכשיו יש מישהו שמטפל לכם בכל העניינים הכספיים. וגם יכול מאוד להיות שהוא אדם ישר, אמין ומקצועי. אבל האם הוא מתכנן פיננסי הוליסטי? והאם הוא באמת מצליח להביא את ההון האישי שלכם לתוצאות הטובות ביותר אליהם ההון יכול להגיע? והאם הוא באמת מכיר אתכם לעומק ועד הפרט הכי קטן?
אם התשובות לכל השאלות הללו הן לא (או לא בטוחים:) כדאי מאוד שתכירו את הדרך הטובה ביותר לתכנן את העתיד הפיננסי שלכם/ן.
תכנון פיננסי הוליסטי מבית ערכים
לתכנן את המחר. היום!
מי אנחנו ולמה שבכלל תקשיבו לנו?
"חיים ויניב היקרים, הגעתי אליכם בדרך מקרה אחרי שנים של בלבול, הצפה, והפסדים כואבים. והאמת היא שכבר כמעט והתייאשתי והשארתי את כל החסכונות בבנק – אבל מזל שההשגחה הפרטית שלי דאגה להוביל אותי אליכם. כי סוף סוף יש לי הרגשה של בית! עם אנשים מקצועיים וידענים שממש מכירים אותי ואת המצב הפיננסי שלי (ועד הפרט הכי קטן) ותמיד נמצאים שם בשבילי! והכי משמח זה שסוף סוף אני גם רואה ברכה והכסף שלי עושה לי יופי של כסף – מודה לכם ולבורא עולם שהביא אותי אליכם וממליצה עליכם בכל מקום"
מה מאפיין תכנון פיננסי הוליסטי? מי רשאי לעסוק בו?
ולמה הוא מביא תוצאות (מדהימות) במקום בו אופציות אחרות מדשדשות?
תכנון פיננסי הוליסטי הוא תמיד תכנון ממוקד לקוח והוא לעולם לא יתמקד במוצר הפיננסי (טוב ככל שיהיה) על מנת לעסוק בתחום ולקבל הסמכה ותעודת מתכנן פיננסי הוליסטי על האדם להיות בעל תואר ראשון בתחומים פיננסיים רלוונטיים, לעמוד בדרישות גבוהות, להשלים לפחות 3 שנות ניסיון בתכנון פיננסי או שנתיים במסגרת סטאז' והכי חשוב לציית לקוד אתיקה מחמיר הרואה את טובת הלקוחות מעל לכל דבר אחר.
בתכנון פיננסי הוליסטי המתכנן מקדיש זמן רב על מנת להכיר את האדם והמשפחה לעומק ומכל בחינה אפשרית: מצב משפחתי, סגנון חיים, גובה ויציבות ההכנסות, השאיפות העתידיות (הקרובות והרחוקות), מערכת היחסים של הלקוחות עם כסף, דרגת ההשכלה הפיננסית, אופי הלקוחות ויחסם לדרגת הסיכון (היכולת שלהם לעמוד בתנודתיות השוק ובהפסדים) ואפילו את ההבדלים בין בני הזוג והדברים עליהם הם מוכנים להסכים או לא להסכים (והרי אף אחד לא רוצה לגרום לכסף לפרק משפחה וזוגיות).
תכנון פיננסי הוליסטי הוא לא רומן חולף אלא זוגיות ארוכת שנים. ולפיכך מתכנן פיננסי הוליסטי מלווה את הלקוחות שלו שנים רבות ונמצא שם עבורם בכל שינוי שמתרחש בחייהם ובכל החלטה שעליהם לקבל. הוא פורש בפניהם תמיד את כל האפשרויות העומדות בפניהם ומסייע להם לקבל את ההחלטות הטובות ביותר.
מתכנן פיננסי הוליסטי מחויב ע"פ כל כללי האתיקה וערכי המקצוע להיות תמיד בלב העניינים, ללמוד ולהתחדש כל הזמן, להתעדכן ולספק ללקוחות שלו את הפתרונות הכי מתקדמים שיש לשוק להציע ובהתאמה מלאה ללקוח.
מתכנן פיננסי הוליסטי לא ייקח אף אדם לפסגת ההימליה אם הוא לא מוכן לכך, אבל מן העבר השני אם הלקוח בנוי לטיפוס הזה, המתכנן יהיה מסוגל לקחת אותו לפסגה הגבוהה ביותר ובדרך הבטוחה ביותר!
"אני מודה ומתוודה – רק כשהכרתי אתכם הבנתי מה היו הטעויות הכי גדולות שלי, הבנתי שלהקשיב לעצות מהחברים שלי ולקנא בהישגים ו"בקופות" שהם מתפארים בהם זה לא מה שיקדם אותי, ואני שמחה שכשהגיע אליי חלקי בירושה גם מצאתי אתכם והבנתי מה הכי נכון בעבורי ובעבור משפחתי לעשות עם הכסף. חלף כמעט עשור ובזכותכם אני היום יותר אמידה, יותר חכמה ויותר בטוחה (ושלא לדבר על זה שגם הוויכוחים האינסופיים עם בן זוגי על ענייני הכסף התמעטו - כי היום אין שום החלטה פיננסית שאנחנו נעשה ומבלי לשאול אתכם – אתם הרבי שלנו בתחום:)"
שמחים להכיר
אנחנו חיים שאול ויניב אהרנוביץ', חברי ילדות, בעלי תואר בכלכלה, תעודת מתכנן פיננסי הוליסטי בין לאומי (CFP) ורישיון סוכן ביטוח פנסיוני. סוכני ביטוח מורשים, ותכל'ס מאז שאנחנו זוכרים את עצמנו העולם הפיננסי הוא עולם התוכן האהוב עלינו (כן, כן, אנחנו מהזן שקורא מאמרים על כלכלה גם בחופשות:) אנחנו הבעלים של סוכנות ערכים – תכנון פיננסי הוליסטי. אותה הקמנו עם איתמר עובד זכרו לברכה, חבר יקר ושותף אהוב שהלך לעולמו בטרם עת אבל מבחינתנו הוא חי ונוכח בכל יום וכל הצלחה שלנו היא גם שלו.
איתמר הוא גם זה שהגה את השם ערכים ואנחנו מאוד גאים לעמוד מאחורי השם שהוא בחר!
כי בעבורנו סוכנות ערכים היא לא רק דרך להתפרנס היא הרבה, הרבה מעבר לזה.
וכן, בכל יום אנחנו מגיעים למשרדים שלנו כדי לנהל ללקוחות את הכסף שלהם כי אנחנו רוצים שכל לקוח שלנו יגיע לתוצאות מדהימות, ימקסם את ההון שלו, יצא לפנסיה בדרך שתמיד חלם עליה, ימצה את כל הזכויות שלו, ידאג לעצמו ולמשפחתו ויעשה כסף גדול :) ולכן אנחנו מביאים לכל רגע ביום את הניסיון, הידע, המקצועיות היצירתיות החדשנות וההעזה. אבל (וזה אבל גדול) אנחנו לרגע לא מוותרים על הערכים עליהם גדלנו והתחנכו בבית אבא ואמא ואותם אנחנו גם מנחילים לילדים שלנו.
ערכים בטעם של פעם.
אחד הדברים שאנחנו הכי גאים בו היא היכולת שלנו לממש הלכה למעשה את תעודת המתכנן הפיננסי ההוליסטי כי בשבילנו זו לא רק תעודה שתלויה על קיר המשרד – זו דרך חשיבה ודרך חיים!
העבודה שלנו עם כל לקוח היא תמיד ממוקדת לקוח! ואנחנו אף פעם לא נמכור ללקוחות שלנו מוצרים פיננסיים (טובים ככל שיהיו) אם הם לא מתאימים להם! אנחנו מקדישים להיכרות עם הלקוח זמן איכותי ועושים זאת בצורה מעמיקה, אנחנו מכירים את בני המשפחה של הלקוחות, את האתגרים, החלומות, הרצונות, הפחדים והצרכים, מתעדכנים כל הזמן בכל החידושים, השינויים, החוקים, התקנות והאפשרויות להשקעה ומתוך כך גם יודעים להציע מגוון פתרונות רחב שבעזרתו אנו בונים תוכניות פיננסיות שמביאות ללקוחות שלנו תוצאות מבורכות.
אנחנו מלווים לקוחות במשך שנים, לרוב במשך עשרות שנים, עוברים איתם רגעי שמחה ורגעי משבר, נמצאים שם תמיד לכל שאלה והתלבטות ונותנים לכל לקוח את ההרגשה שיש לו בית.
אחת התחושות הכי חיוביות שלקוחות מספרים לנו עליה היא תחושת השקט והביטחון שמגיעה עם הידיעה שיש מישהו אחד שמכיר את כל ההיסטוריה הפיננסית שלהם ויודע להוביל ולנתב אותם (קצת כמו ההרגשה הטובה שמתלווה לרופא שמכיר את כל ההיסטוריה הרפואית שלכם ויודע לסייע לכם בהתחשב בה, לעומת מרוץ אינסופי בין רופאים כשאף אחד לא מדבר עם האחר ואף אחד לא באמת מכיר אתכם).
אז אם התחברתם לכל מה שאמרנו (ואלינו:) אנחנו נשמח להכיר אתכם יותר!
מוזמנים ליצור קשר ו/או למלא את הטופס המצורף בעמוד
ולקבוע אתנו שיחת יעוץ ראשונית ללא עלות וללא התחייבות. מחכים לכם.
"חיים ויניב – מעריך מאוד את הדרך ואת התוצאות והרווחים שקצרנו יחד, אני אוהב לדעת שהכסף שלי בידיים בטוחות ומקצועיות ושיש לי תמיד עם מי להתייעץ ולדבר. כל פגישה שלנו היא אבן דרך חשובה ולכן אני לא מוותר עליה גם בתקופות עמוסות"
בלחיצה על כפתור ״שלח״, אני מאשר/ת את מדיניות הפרטיות. הפרטים שתמסרו ישמשו אותנו למענה על פנייתכם בלבד ולא יועברו לצדדים שלישיים.
© 2025 Site by Haleluia - Halel Ben Barouch.
