חולמ/ת על פרישה מוקדמת?
עם התכנון הנכון-
אפשר להגשים את החלום!
אם את/ה חולמים על פרישה מוקדמת שתאפשר לכם להגשים את כל החלומות, עובדים בעבודה שמתגמלת אתכם אבל עסוקים מבוקר עד ערב בקריירה שלכם ולא מוצאים את הפנאי והפניות לקדם את החלום הזה, ואם כל מי שנמצא מסביבכם חושב שאתם חיים בללה לנד, מצקצק בלשונו, מלגלג ונותן לכם הרגשה שזה סתם חלום ילדותי?
אולי תשמחו לשמוע שאנחנו מאמינים ויודעים ש...
עם תכנון נכון ותוכנית פיננסית הוליסטית - פרישה מוקדמת יכולה להפוך להיות גם המציאות שלכם!
מה צריך לעשות כדי להגשים את החלום הזה?
קודם כל לעצור את השוטף ששוטף אתכם,
וגורם לכם להעביר את המשימה החשובה הזו מיום ליום ומשנה לשנה.
כלומר צריך - לפתוח יומן, לקבוע פגישה ולומר לעצמכם:
זהו! עכשיו אני באמת הולכ/ת לעשות זה!
ואז לשבת איתנו,
להסתכל למציאות בלבן של העיניים,
להכיר את כל המספרים,
לנתח ולהבין אותם לעומק,
להציב אותם בתוך טבלאות ומחשבונים,
לראות איזה "משחק" פיננסי ופנסיוני ניתן לעשות אתם,
לקבל החלטות ולבנות תוכנית מעשית למימוש.
וכן – את כל זה אנחנו באמת יודעים לעשות!
(ולא. לנו אין שום רצון לתעתע בכם ולמכור לכם חלומות באספמיה!
וממש חשוב לנו לבנות לכם תוכנית שבאמת תעבוד- כי אנחנו אוהבים תוצאות מעולות ולקוחות מרוצים:)
מי אנחנו ולמה שבכלל תקשיבו לנו?
"חיים ויניב היקרים, תודה על פגישה שהעיפה לי את הראש! סוף סוף הבנתי שהחלום שלי אשכרה יכול להתגשם! נכון - גם הבנתי מה נדרש לעשות ושזה ידרוש ממני הרבה (גם מעשים וגם הרבה ויתורים:) אבל אני רוצה בזה מאוד וברור לי שאם זה תלוי בי אז זה יקרה – יאללה יוצאים לדרך וממשיכים בכל בכוח – איזה כיף שמצאתי אתכם"
מה זה תכנון פיננסי הוליסטי?
ולמה דווקא זה מה שאת/ה צריכים כדי להגשים את החלום?
תכנון פיננסי הוליסטי הוא תמיד תכנון ממוקד לקוח והוא לעולם לא יתמקד במוצר הפיננסי (טוב ככל שיהיה) על מנת לעסוק בתחום ולקבל הסמכה ותעודת מתכנן פיננסי הוליסטי על האדם להיות בעל תואר ראשון בתחומים פיננסיים רלוונטיים, לעמוד בדרישות גבוהות, להשלים לפחות 3 שנות ניסיון בתכנון פיננסי או שנתיים במסגרת סטאז' והכי חשוב לציית לקוד אתיקה מחמיר הרואה את טובת הלקוחות מעל לכל דבר אחר.
בתכנון פיננסי הוליסטי המתכנן מקדיש זמן רב על מנת להכיר את האדם ו/או המשפחה לעומק ומכל בחינה אפשרית – כדי לקבל תמונת מצב מקיפה שתאפשר ללקוחות להגשים כל חלום ומטרה (ריאליים כמובן:)
תכנון פיננסי הוליסטי הוא לא רומן חולף אלא זוגיות ארוכת שנים. ולפיכך מתכנן פיננסי הוליסטי מלווה את הלקוחות שלו שנים רבות ונמצא שם עבורם בכל שינוי שמתרחש בחייהם ובכל החלטה שעליהם לקבל. הוא פורש בפניהם תמיד את כל האפשרויות העומדות בפניהם ומסייע להם לקבל את ההחלטות הטובות ביותר.
מתכנן פיננסי הוליסטי מחויב ע"פ כל כללי האתיקה וערכי המקצוע להיות תמיד בלב העניינים, ללמוד ולהתחדש כל הזמן, להתעדכן ולספק ללקוחות שלו את הפתרונות הכי מתקדמים שיש לשוק להציע ובהתאמה מלאה ללקוח.
אז מה החלום שלך?
לטייל בעולם? לטפס על הרים? ללמוד ריקוד? להפוך לשף?
תכל'ס לא משנה לנו מה החלום שלכם לפרישה המוקדמת כי עם תכנון נכון של ההווה אפשר לשנות את העתיד -
בואו נתכנן היום את המחר ונגרום לזה לקרות!
"בוקר טוב!!! אני לא מאמינה אבל... זה קרה!!! אתמול פרשתי! ומיד שלפתי את רשימת החלומות שאני מפנטזת עליה כבר שנים, אז כן - לפעמים חלומות מתגשמים! (חחחח... כמובן שרק אם עובדים קשה ויודעים למצוא את האנשים הנכונים שילוו אותך בדרך להגשמתם)"
שמחים להכיר
אנחנו חיים שאול ויניב אהרנוביץ', חברי ילדות, בעלי תואר בכלכלה, תעודת מתכנן פיננסי הוליסטי בין לאומי (CFP) ורישיון סוכן ביטוח פנסיוני. סוכני ביטוח מורשים, ותכל'ס מאז שאנחנו זוכרים את עצמנו העולם הפיננסי הוא עולם התוכן האהוב עלינו (כן, כן, אנחנו מהזן שקורא מאמרים על כלכלה גם בחופשות:) אנחנו הבעלים של סוכנות ערכים – תכנון פיננסי הוליסטי. אותה הקמנו עם איתמר עובד זכרו לברכה, חבר יקר ושותף אהוב שהלך לעולמו בטרם עת אבל מבחינתנו הוא חי ונוכח בכל יום וכל הצלחה שלנו היא גם שלו.
איתמר הוא גם זה שהגה את השם ערכים ואנחנו מאוד גאים לעמוד מאחורי השם שהוא בחר!
כי בעבורנו סוכנות ערכים היא לא רק דרך להתפרנס היא הרבה, הרבה מעבר לזה.
וכן, בכל יום אנחנו מגיעים למשרדים שלנו כדי לנהל ללקוחות את הכסף שלהם כי אנחנו רוצים שכל לקוח שלנו יגיע לתוצאות מדהימות, ימקסם את ההון שלו, יצא לפנסיה בדרך שתמיד חלם עליה, ימצה את כל הזכויות שלו, ידאג לעצמו ולמשפחתו ויעשה כסף גדול :) ולכן אנחנו מביאים לכל רגע ביום את הניסיון, הידע, המקצועיות היצירתיות החדשנות וההעזה. אבל (וזה אבל גדול) אנחנו לרגע לא מוותרים על הערכים עליהם גדלנו והתחנכו בבית אבא ואמא ואותם אנחנו גם מנחילים לילדים שלנו.
ערכים בטעם של פעם.
אחד הדברים שאנחנו הכי גאים בו היא היכולת שלנו לממש הלכה למעשה את תעודת המתכנן הפיננסי ההוליסטי כי בשבילנו זו לא רק תעודה שתלויה על קיר המשרד – זו דרך חשיבה ודרך חיים!
העבודה שלנו עם כל לקוח היא תמיד ממוקדת לקוח! ואנחנו אף פעם לא נמכור ללקוחות שלנו מוצרים פיננסיים (טובים ככל שיהיו) אם הם לא מתאימים להם! אנחנו מקדישים להיכרות עם הלקוח זמן איכותי ועושים זאת בצורה מעמיקה, אנחנו מכירים את בני המשפחה של הלקוחות, את האתגרים, החלומות, הרצונות, הפחדים והצרכים, מתעדכנים כל הזמן בכל החידושים, השינויים, החוקים, התקנות והאפשרויות להשקעה ומתוך כך גם יודעים להציע מגוון פתרונות רחב שבעזרתו אנו בונים תוכניות פיננסיות שמביאות ללקוחות שלנו תוצאות מבורכות.
אנחנו מלווים לקוחות במשך שנים, לרוב במשך עשרות שנים, עוברים איתם רגעי שמחה ורגעי משבר, נמצאים שם תמיד לכל שאלה והתלבטות ונותנים לכל לקוח את ההרגשה שיש לו בית.
אחת התחושות הכי חיוביות שלקוחות מספרים לנו עליה היא תחושת השקט והביטחון שמגיעה עם הידיעה שיש מישהו אחד שמכיר את כל ההיסטוריה הפיננסית שלהם ויודע להוביל ולנתב אותם (קצת כמו ההרגשה הטובה שמתלווה לרופא שמכיר את כל ההיסטוריה הרפואית שלכם ויודע לסייע לכם בהתחשב בה, לעומת מרוץ אינסופי בין רופאים כשאף אחד לא מדבר עם האחר ואף אחד לא באמת מכיר אתכם).
אז אם התחברתם לכל מה שאמרנו (ואלינו:) אנחנו נשמח להכיר אתכם יותר!
מוזמנים ליצור קשר ו/או למלא את הטופס המצורף בעמוד
ולקבוע אתנו שיחת יעוץ ראשונית ללא עלות וללא התחייבות. מחכים לכם.
"איזה כיף ומרגש זה לדעת שאנשים כמוכם קיימים, נכוויתי מכל כך הרבה בעלי מקצוע בחיי שכבר נהייתי ממש חשדנית, אבל שנים של עבודה אתכם (בימים טובים ובימים קשים) הוכיחו לי שאתם באמת עומדים מאחורי השם שלכם ומתנהלים בערכיות, הגינות והכי חשוב אנושיות – תודה עליכם"
בלחיצה על כפתור ״שלח״, אני מאשר/ת את מדיניות הפרטיות. הפרטים שתמסרו ישמשו אותנו למענה על פנייתכם בלבד ולא יועברו לצדדים שלישיים.
© 2025 Site by Haleluia - Halel Ben Barouch.
